急需小额贷款陷入骗局提醒贷款需走正规途径-【资讯】

发布时间：2021-07-15 12:47:23 阅读：次来源：相纸厂家

近日，世民米先生因急需小额贷款，被“银行经理”哄骗开通电话银行并存入40万元升级成为VIP。随后，米先生修改了银行卡密码，以为这样就能保证存款安全。不料，银行卡密码虽已更改，但电话银行的密码并未改变，不法分子借此从电话银行内转走40万元。经过3个月的追踪，公安局刑警支队在湖南抓获该诈骗团伙。

急需贷款陷入骗局

记者从市刑警支队获悉，今年1月17日，米先生报警称遭遇电话诈骗。原来，米先生此前接到一条短信，短信称可办理无抵押小额贷款，并留下了联系方式。由于急需贷款，米先生随即与对方联系，提出办理150万元贷款。对方自称姓刘，是建设银行的业务经理。刘经理表示若要办理无抵押贷款，必须先成为银行VIP。要求米先生先到银行开设一张银行卡，并存入40万元。

随后，米先生来到建设银行某支行，并拨通刘经理电话，根据刘经理电话指引填写表格。据悉，在填写过程中，刘经理误导米先生填表开设了电话银行，并留下刘的手机号码作为联系方式。同时，要求银行卡必须先设定一个指定密码，但事后米先生可修改。

翌日转走卡内40万元

1月15日，米先生将银行卡密码修改，并在卡内存入41.5万元。以为修改密码就能保证存款安全，不料翌日查询时，发现卡内余额只剩下500多元。

随后，米先生立刻报警。经警方调查，这名刘经理根本不是银行工作人员，而是电信诈骗团伙成员。不法分子哄骗米先生开卡时开通电话银行，这样一来，虽然米先生修改了银行卡密码，但电话银行密码依然是最初的指定密码。加上米先生留下的联系方式为“刘经理”电话，不法分子就能借此轻易转走存款。

跟踪车辆找到嫌疑人

通过银行的流水记录，警方发现不法分子在江西萍乡和湖南长沙将40万元提现，ATM机记录下了提现人员的面貌。通过监控录像，警方发现嫌疑人取款时驾驶的一辆小轿车。而小轿车事发后，经常在湖南长沙一带活动。

通过实地走访，在长沙一个高档小区内有人反映见过其中一名嫌疑人彭某。同时，警方得知彭某小孩在长沙某幼儿园上学。警方顺利找到彭某，并借此找到了长沙市内的3个犯罪窝点，分别是指挥组、电话组、取款组。4月13日，在湖南警方的配合下，珠海刑警展开收网。

据悉，在3个窝点内，共抓获以王×东为首7名湖南双峰籍犯罪嫌疑人，缴获作案用银行卡21张，手机25部，小轿车1辆。缴获人民币现金28万余元，冻结赃款人民币42万余元。

经审讯，该团伙承认以同类手法，在广东、江苏、湖南、湖北等地电信诈骗14宗。目前，7名嫌疑人均被警方依法逮捕。

警方提醒贷款需走正规途径

上述骗局证明不法分子已经研究透了银行卡的转账流程，针对市民对电话银行不了解的特点实施诈骗。不过，这种骗局要识破并不困难，骗术中已有自相矛盾之处。既然是无抵押贷款，为何还需要存入40万元作为VIP费用?

若需贷款应走正规途径，不要轻信来历不明的短信，以防陷入骗局。